¡¡¡Aviso a lectores!!! Este tema, es muy personal y es muy difícil llegar a una verdad absoluta, como la mayoría de las cuestiones del TRADE. Lo importante es llegar a tener las ideas claras, para que cada trader se sienta cómodo en su estrategia.

 

Pero no hay que confundir, variedad de formas de configurar cada sistema con CAOS.

 

La flexibilidad tiene un límite y no vale todo.

 

Por eso quiero dar mi punto de vista (hay mucho escrito sobre esto en internet).

 

Pero antes quiero empezar con un tema que escuece… el riesgo que significa ser trader, operar en los mercados.

 

Esto viene por una charla que tuve hace unos días, en una fiesta, con un señor bastante adinerado, mejor dicho, muy adinerado, que me dijo, lo que tú haces es muy riesgoso, no se gana, al final todos terminan perdiendo.

Me llamó mucho la atención, porque este señor, es exitoso, tiene varias empresas y le va muy bien en todo lo que hace, y por dentro, siendo muy política, detrás de una sonrisa amistosa frente a una frase un tanto agresiva, me dije sin que llegue a salir de mis pensamientos … ¡QUÉ CATETO!

 

Y si, esa afirmación de por si es una tontería, porque si todos perdiesen, ¿dónde va el dinero perdido? Alguien lo debe ganar. Por lo tanto, esa afirmación se anula a si misma.

 

Luego de respirar profundamente le dije…

– ¿Cuanto vale tu coche?

  • ¿Cuál de todos?
  • ¡Ah!, ¿tienes más de uno?
  • ¡Claro! Tengo 4.
  • Pues bien… ¿cuánto te han costado?

Y luego de hacer algunos cálculos me dijo…

  • 300.000 euros.
  • Y ahora si los tuvieses que vender, ¿cuánto te darían?
  • 180.000 euros.
  • Pero no los vas a vender, esperarás un par de años más, por lo que cuando los quieras vender, te darán 100.000 euros, ¿me equivoco?
  • No, no. Es verdad.
  • Cuando tú compraste esos coches, ¿sabías esto?
  • Si, por supuesto, está asumido.

Y con una gran sonrisa le dije:

  • ¿Gastas 300.000 euros, sabiendo que en 5 años recibirás 100.000 euros y el TRADE te parece riesgoso? Si a eso le agregas los gastos de mecánico, seguro, el impacto en tu declaración de la renta y otros gastos, te quedas más cerca de los 50.000 euros. Compraste en 300.000€ y vendes en 50.000€ , y lo peor de todo, lo sabías y no hay forma de cambiar estas reglas. En el trade, se puede perder, pero también se puede ganar y te aseguro que es muy difícil perder 250.000€ en 5 años, con un Capital de 300.000€

 

Y le di más ejemplos, sobre su reloj de 8.000 euros, que sólo da la hora y el día. Si lo quiere vender, le darán 2.000 euros y luego de 10 años, sólo valdrá por el oro que tenga, que como es un reloj con correa de piel negra, poco oro tiene.

 

***(Un reloj de oro con correa de piel, tiene unos 15 gramos de oro y eso es lo que vale, es decir 400€, ya que un reloj de 10 años de antigüedad, ha pasado de moda)***

 

Ha comprado un reloj en 8.000€ y hoy vale 400€.

Además, los que algo sabemos del tema, vemos cuando un reloj es “viejo”.

 

Y vuelvo al mismo tema, ¿el Trade es riesgoso?

 

Un televisor que hace 3 años costaba 2.000€, hoy vale nuevo 600€. En el caso de tecnología, siempre hay que ir un paso atrás, para no perder tanto dinero.

 

Hay muchos ejemplos.

 

A diario el “Sistema” nos pone trampas, en las que muchas personas caen y pierden dinero sin ninguna posibilidad de ganar. En el Trade, antes de abrir la operación, existe la posibilidad de ganar dinero.

 

La conversación siguió, y no ha pasado una semana y este buen hombre, ya me ha llamado dos veces, para hablar de Mercados.

 

Creo que la gente está muy poco educada sobre el trade y no lo saben, y toman como verdades absolutas, afirmaciones que han raspado en los bares y que han salido de personas que sabían poco y nada.

 

Pero vayamos al Trading

Profit, loss and risk

profit, loss and risk (buzzword crossword series)

RIESGO-BENEFICIOS

Días atrás me preguntaban sobre la “Relación Riesgos/Beneficios”.

 

Hay dos formas de ver el tema:

 

  1. Desde el punto de vista del porcentaje de aciertos.
  2. O desde el punto de vista de la relación riesgo-beneficios.

Es importante entender tres conceptos fundamentales.

 

Una cosa es el PORCENTAJE DE ACIERTOS, que es cuantas operaciones gano.

Otra cosa es el RIESGO, que es el StopLoss, o sea cuanto estoy dispuesta a perder en dinero o en pips.

Y otra cosa es el BENFICIO, el TakeProfit, lo que quiero ganar, que también se mide en dinero o en pips.

 

Yo lo veo así:

 

Si tengo 100 operaciones, con un sistema 50% de aciertos, y mi Relación Ganancia-Pérdida que yo lo llamo RGP, de 1 a 1 , es evidente (sin tener en cuenta el spread ni el swap) que no estaré ganando ni perdiendo. Si gano 50 operaciones de 100 € y pierdo 50 operaciones de 100 €, en fin …

 

¡Tengo que tomar una decisión !

O mejoro el porcentaje de aciertos, o cambio el RGP.

De más está decir que si mejoro ambos… será más rentable, ¿no?

En mi caso y lo pueden ver en mis análisis, yo trato de hacer siempre operaciones que me dejen de ganancia unos 600 pips y que tengan un RGP 2 a 1 como mínimo.

Y es aquí dónde empiezo a ver las cosas desde el otro lado, porque si cada vez que gano, obtengo 200 € y cuando pierdo, mi cuenta disminuye 100 € , si tengo un % de Aciertos de 35% , cada 100 operaciones, ganaré 7000€ y perderé 6500€. Es decir, con un % de Aciertos tan bajo, sigo ganando.

 

Si aumento el RGP 3 a 1, puedo darme el lujo de tener un 25% de aciertos y seguir ganando.

¡Un cuarto de las operaciones !

Os aseguro que es tan difícil perder el 75% de las operaciones, como ganar el 75%.

 

LOTAJE

Otra cosa es cuánto arriesgar en cada operación.

Aclaración 1, los ejemplos que doy, son aproximados y es importante saber que no son fijos y tiene que ver con el precio de apertura de la operación. Pero para los ejemplos, haré números redondos.

Aclaración 2, uso pips en EURUSD, CINCO cifras luego de la coma. Y siempre está la discusión sobre si son PIPS o TICKS y mi respuesta siempre es la misma, cuando yo empecé, había TRES cifras luego de la coma. Lo que pasa, es que la mayoría empezó en este mundo, cuando había 4 cifras. ¿Y qué va a pasar cuando los Brokers den 6 cifras?, ¿Cuál será el Tick y cuál será el Pip? Con las mejoras tecnológicas se han mezclado los tick y los pips. Es bueno aclararlo.

 

Aclaración 3, uso apalancamiento de 1/100.

Y muchas veces, se confunde con el lotaje. Es importante entender que hay una relación entre StopLoss-Lotaje-Pérdidas

 

Si tengo una operación de 1 Lote, si coloco un StopLoss de 1000 pips, esa operación (en divisas) significará 1.000€ de pérdida. Es decir, el 100% del lotaje.

Pero si coloco un StopLoss de 500 pips, estaré arriesgando 500€. El 50% del Lote.

 

Y si con 0.5 Lote, coloco un SL de 2000 pips, estaré arriesgando 1.000 euros, el 200% del Lote.

 

Por eso, recomiendo que cuando se hable de Riesgo frente al Capital, se hable en la moneda de la cuenta, en mi caso en EUROS.

 

Yendo al tema. Verán en muchos sitios de internet, que recomiendan arriesgar un 2% o un 3% del Capital. ¡Estoy de acuerdo! Creo que es un buen porcentaje.

Arriesgar el 2% de Capital, significa que necesitamos 50 operaciones seguidas de pérdida, para quedarnos sin Capital. Y nuevamente os aseguro que es tan difícil perder 50 operaciones sin ganar , como ganar 50 operaciones sin perder.

 

Por otro lado … si alguien pierde 50 veces seguidas, creo que debería replantear su sistema de trade

 

Yo diría… si tenemos una cuenta de 10.000€ , podemos arriesgar 200 € por operación. Con un RGP 2 a 1.

 

Por lo tanto si tenemos una operación que nos permite un TakeProfit de 800 pips, y un StopLoss de 400 pips, debemos abrir 0,5 lote que significan 200 € y nos darían de ganancia 400€

 

Mientras que si tenemos un StopLoss de 100 pips y un TakeProfit de 200 pips, podemos abrir 2 lotes.

 

Como veis, es cuestión de jugar con los parámetros de nuestros sistemas.

 

Arriesgar más, un 5% por operación es posible, pero hay que estar seguro de nuestro sistema. Con 5% tendremos 20 operaciones de margen, siguen siendo muchas operaciones, pero mejor si son 50, ¿no?

 

Todo depende de la efectividad de nuestro sistema. Como siempre digo, es tan difícil perder 10 operaciones seguidas, como ganar 10 operaciones seguidas. Y en el caso de las operaciones positivas, es más fácil o debería serlo, porque es lo que estamos buscando. Mientras que 10 operaciones de pérdida cuando estamos buscando lo contrario, es mucho más complicado de lo que parece.

 

Pero claro, diseñar un sistema, es realmente difícil, requiere de mucho tiempo y conocimientos.

 

Pero ese es otro tema.

 

Saludos y a descansar que empieza una nueva semana.

9 Comentarios
  • Escrito por Fernando octubre 03, 2016 at 07:34

    Claro, conciso, limpio. Como debe ser el trading!!!. Espectacular y breve explicación. Gracias

    Responder
  • Escrito por Maxi octubre 03, 2016 at 15:04

    Opino lo mismo gran explicación y clara. Como siempre guay¡¡¡¡ Saludos

    Responder
    • Escrito por lachicaqueaprendioforex En respuesta a Maxi octubre 03, 2016 at 17:23

      Gracias Maxi por tu comentario. Me alegro que te haya gustado. ¡Saludos!

      Responder
  • Escrito por Trader octubre 03, 2016 at 21:24

    Muy bueno el artículo, estoy totalmente de acuerdo. Me sucede a menudo, cuando comento a mis amigo que dedico parte de mi tiempo y dinero a los mercados, me miran como si se tratara de un fantasma, y acto seguido argumentan: estas loco, el riesgo que corre tu dinero es monumental; sonrío y les digo, es cierto, pero también corre riesgo nuestras vidas en este momento, observa esa autopista, los autos pasan a gran velocidad y podrían salirse y chocar contra nosotros, o tal vez haya cismo y no caiga el techo. En todo momento corremos riesgos, riesgos que no podemos medir ni controlar, mientras que en la bolsa si podemos calcularlos y controlarlos de antemano.

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    • Escrito por lachicaqueaprendioforex En respuesta a Trader octubre 04, 2016 at 10:16

      Hola trader, Me alegro que te gustara el post. Un riesgo es comprar un Smartphone de 500€ que en dos años no valdrá nada. Eso es perder el 100% en dos años. Y lo peor, hacer la inversión sabiendo de antemano que van a perder el dinero. Eso si que es una locura. Cuando inviertes 500€ en los Mercados, si pierdes, es lo mismo que haber comprado un teléfono; si ganas, puedes comprar 2 teléfonos. Locura es ir a trabajar 8 horas por día para facilitarle los planes de vida, al dueño de la empresa... Eso si que es perder lo más preciado que tenemos, el tiempo de nuestra vida. ¡Saludos!

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  • Escrito por Jose Luis octubre 27, 2016 at 08:11

    Hola Lucia, Queria darte las gracias no solo por el articulo que es genial si no por iluminar a novatos como yo, la verdad que cuanto mas me meto en esta mundo mas me esta apasionando, se que el camino no es nada facil pero seguiremos aprendiendo. Gracias.

    Responder
    • Escrito por lachicaqueaprendioforex En respuesta a Jose Luis octubre 27, 2016 at 20:05

      Hola Jose Luis, Estoy preparando un artículo del ORO para este fin de semana. Sin dudas, es apasionante este mundo y las cosas que se pueden aprender, las cosas que pasan en todo el Mundo y como se mueven los Mercados, quien maneja el Mundo y lo poco informados que estamos "los de a pie". Por eso, cuanto más te metas en esto, más te enterarás de las cosas y más comprenderás por donde van los tiros. Y eso de conseguir un trabajo, trabajar todo el día, ahorrar lo que se pueda, hasta jubilarte y esperar la muerte, es para los corderos que van en grupo. El Mundo de verdad, va por otro lado. Hay una fiesta en una discoteca, y dentro hay gente bailando y pasándoselo genial, algunos están en la pista, otros en el sector vip, otros como yo, estamos en un rinconcito bailando y la gran mayoría está fuera de la disco, sin saber lo que pasa dentro y diciendo, ahí adentro hay cosas raras, ese lugar es un antro. Y ni saben que hay una fiesta ! pero tampoco saben, que son ellos los que sostienen económicamente la disco. mira este video . https://www.youtube.com/watch?v=m0qCMVkeuSY ¡Saludos!

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  • Escrito por Jose Luis octubre 28, 2016 at 20:21

    Acabo de ver tu respuesta, cuanto mas me estoy metiendo en este mundo me pasan dos cosas, tiene mucha mas miga de la que pensaba al empezar, pero me apetece comerme toda esa miga. Gracias por la comparación, yo estoy en los primeros paso, que no son fáciles, pero aprendiendo cada dia, se que es un camino largo, nada fácil, pero te aseguro que algún dia me veras en ese rinconcito bailando. El video lo dice todo. De nuevo muchas gracias por tu tiempo y tu respuesta. Saludos

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